理財規劃師基本考試科目2024年

(一)共設三個等級，分別是CHFP理財規劃師(三級)、CHFP中級理財規劃師(二級)、CHFP高級理財規劃師(一級)。(三個等級的認證能力要求同，參考認證標準)

(二)考試科目

三級：《理論基礎》《專業技能》

二級：《理論基礎》《專業技能》《綜合評審》

一級：《理論基礎》《專業技能》《綜合評審》

理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

理財規劃師考試的報考條件

理財規劃師考試報名條件(滿足條件之一即可)：

1、連續從事本職業工作13年以上。

2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作5年以上。

3、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數，并取得結業證書。

4、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數，并取得結業證書。

5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。

6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。

二級理財規劃師含金量高嗎

二級理財規劃師的含金量比較高，理財規劃要求提供的服務是全方位的，所以國家對理財規劃師的要求是比較嚴的，必須能全面掌握各種金融工具及相關法律法規，同時還能為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，而且這個方案是需要不斷進行修正的，從而才能長期的滿足客戶，對于財務方面不斷變化的需求。

理財規劃師考試該如何備考

1、學習時間是保證

每天必須保證足夠的時間來學習，最好是比較完整的時間段，在學習前，可以先擬定一份學習計劃，按照計劃去學習，就不會那么亂，而且更利于掌握知識，也可以報名參加網校，讓老師帶著你學習。

2、多看書

在復習的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節要點整理一下，形成自己的邏輯脈絡，然后再根據自己的復習情況逐一熟悉和更新;最好堅持在每天的新知識學習結束后將當日內容復習一遍，加深記憶;考試前，總結歷年考試題及《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》，系統的將教材熟悉一遍

3、大綱是關鍵

把大綱的每個知識點抄下來，然后看書，每次看書都是帶著問題去看，并且對于感覺有疑問的都做筆記，盡量把問題完整的解答出來。

4、多做題

多做題，以求熟能生巧，在每章內容學習結束后，作為小結，復習一遍該章的內容，并將《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》上該章的復習題做一遍;在結束了基礎和提高階段的學習后，可以開始做歷年考試試題(注意：該部分的習題至少要做兩遍以上);考試前一周，將《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業知識》的模擬題做一遍

5、教材和試題相結合

看書中做到心中有數，有針對性地去掌握各個知識點，每聽完一章課件馬上做相對應的試題，準確把握考試方向，直擊命題精髓;通過練習，可以鞏固新鮮的記憶，彌補自己的缺漏。一本書看完后再做一些綜合性的題，這有助于將前后的知識連貫起來，將容易混淆的地方區分開來，在考前還可以做一些模擬題或以前的考題，檢測下自己總的把握情況。

6、結合案例，增加對理財規劃師相關理財知識的理解和把握

理財方面的實際應用案例和相關解析，您可以結合案例來增加對各章節的理解，同時，如果有問題的話，可以在論壇和其他考友相互交流，在加深了對知識點理解的同時也增添了備考的樂趣，同時也有助于我們實際應用能力的提高。

理財規劃師的工作職責

個性化服務。根據每個客戶的不同特點情況做出合理的財務安排，這也是當今理財行業的主流發展方向。

理財師在分析了客戶的財務狀況和期望預期及風險偏好等因素后，做出專業化的短期、中期、長期的財務安排，完全是度身定量的理財方案。

獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規避了信息傳輸中的風險，實現了客戶選擇真正符合其利益的金融產品的愿望。

培養正確的理財意識。現在的國內理財，大多還停留在投資領域。其實這樣的理解實在斷章取義的，因為真正的理財重點不但在于資產的增值，更在于資產的保值，在于客戶的生活狀況發生變化時，還能維持原來的生活水平。

另外，理財的一個重要方面還在于財產的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達的。